Prevención Blanqueo de Capitales

Blanqueo gratis

2008-06-10T06:26:00.000+02:00

Nuevamente, me inunda publicidad de presuntos cursos gratuitos que, en realidad, se encuentran financiados con ayudas públicas, ya sea a través de la subvención de oferta, de demanda, de FPO, etc. He estado a punto de perder proyectos profesionales porque me he negado a utilizar con el cliente la recurrida artimaña: "Es gratis". No lo es. Lo que pasa es que, en ese ejemplo, podían derivar parte de su crédito de formación para compensar el coste del reciclaje profesional. No confundamos al personal. Te dejo este vídeo con mi desahogo.

A título personal

2008-04-28T06:10:00.001+02:00

El delegado presidente del Colegio de Abogados de Marbella, comenta que la manifestación de abogados en Marbella, hace un par de meses, en contra del requerimiento del Servicio de Prevención de Blanqueo de Capitales (ver post Requerimientos del SEPBLAC), fue organizada por un grupo de abogados a título personal, no estaba auspiciada por el colegio. Apunta que el problema es complicado, ya que España está obligada a trasponer determinadas directivas europeas como la de Prevención de Blanqueo de Capitales. Dice que no es un problema puntual de Marbella, pero sí es cierto que en la ciudad se están buscando focos de blanqueo de capitales concretos. Fuente: Sur Digital.

Jueces especializados

2008-04-25T07:07:00.000+02:00

El presidente de la Audiencia de Málaga pide jueces especialistas en materia de Blanqueo de Capitales. Fuente: El Pais. De la misma forma que existen fiscales especializados en distintos tipos de delitos, o que se han formado unidades policiales para combatir la delincuencia organizada, deberían también en concordancia crearse órganos judiciales específicos para los delitos económicos y de blanqueo de capitales.

Garzón y el Blanqueo

2008-04-18T07:03:00.001+02:00

El titular del Juzgado Central de Instrucción número 5 de la Audiencia Nacional (España), Baltasar Garzón, que estuvo en Málaga para intervenir en las VI Jornadas Jurídicas "Por el diálogo", patrocinadas por Unicaja y organizadas por la Universidad de Málaga y la Asociación Profesional de la Magistratura, comentó que "la reforma de la Administración de Justicia que se va a abordar en esta legislatura tiene un capítulo importante: la especialización para luchar contra el blanqueo de capitales. Quizás los medios humanos y materiales a la hora de investigar los casos de blanqueo de capitales no sean los más adecuados; esa especialización tiene que hacer más efectiva la acción de la justicia que incluye la respuesta judicial y la policial. Son delitos muy técnicos, que exigen una especialización y peritos que ayuden a los jueces para analizar los volúmenes de información bancaria y financiera que se dan, para llegar al final". Fuente. la Opinión de Málaga.

Enladrillado

2008-04-05T06:23:00.000+02:00

Documental sobre causas y soluciones del proceso de urbanización desmesurada en España, subido a Youtube por sonsardinas.

Blanqueo en Cuatro

2008-04-03T05:54:00.001+02:00

Un poco de humor. vídeo subido a Youtube por isama82.

Requerimientos del SEPBLAC

2008-04-02T06:15:00.006+02:00

Despachos de abogados de Marbella (España), han recibido sendos requerimientos del Servicio Ejecutivo de Prevención de Blanqueo de Capitales (SEPBLAC), por excederse en su labor e ir en contra el ejercicio profesional. Fuente: ADN.

Condena por delito

2008-03-26T06:46:00.000+01:00

La Audiencia Provincial de Málaga ha condenado a un año y nueve meses de prisión y a una multa de 113.230 euros a un hombre natural de Ceuta por un delito de blanqueo de capitales, puesto que adquirió varios bienes por valor de 56.615 euros con dinero que tenía una procedencia ilícita, extremo que conocía. Fuente: elfarodigital.es

Abogados e inmobiliarias

2008-03-12T06:48:00.000+01:00

Los despachos de abogados e inmobiliarias estarán obligados a tomar medidas para prevenir el blanqueo de capitales, de acuerdo con la tercera directiva europea de prevención del blanqueo de capitales, cuya trasposición a la normativa española está pendiente de aprobación por parte del Ministerio de Economía y Hacienda. Fuente: Expansión.

Regularizaciones

2007-10-21T06:18:00.001+02:00

Refiriéndose al perdón, San Francisco de Asís dijo a un ministro: “Que no haya en el mundo ningún hermano que, por mucho que hubiera pecado, después de haberte mirado a los ojos pidiéndote perdón, se aleje de ti sin que se lo hayas concedido. Y si no lo pidiera abiertamente, pregúntale si desea el perdón. Y si mil veces volviera a pecar, inclusive en tu presencia, ámalo más de lo que me amas a mí, porque de este modo lo ayudarás a volver al Señor; y ten siempre compasión de personas como él.” En frases como la de San Francisco se han tenido que basar los legisladores de Alemania, Bélgica, Grecia, Italia, México y Portugal para regularizar miles de millones de capital evadido, a través de amnistía fiscal y recorte de sanciones (leído en la pág. 42 del Cinco Días de 19/10/07).

Se defrauda y luego te perdonan. Pero no os engañéis. Esto sucede sólo en la órbita de los grandes defraudadores que, generalmente, están asentados en una determinada clase social: especuladores, fortunas labradas en la explotación de los pobres o en la práctica de no liquidar ningún impuesto ni carga social, nuevos ricos al abrigo de oscuras operaciones, blanqueo de capitales y todo lo demás. España no cuenta con medidas específicas para repatriar el dinero oculto en el extranjero, pero tiempo al tiempo. La historia se repetirá. Hasta la OCDE avala la amnistía fiscal como vía para repatriar el dinero negro, aunque, para quedar bien, recuerda que es una medida excepcional. Juzguen Ustedes. Perdones fiscales para pendones seudo empresariales

Contacto

2007-10-01T06:50:00.000+02:00

INTEREMPLEO
Puerta del Mar, 20
29005 Málaga (España)
Tel.: (+34) 95 222 27 04
Fax: (+34) 95 222 63 04
E.mail.- info@consultoresenlared.com
Web.- www.consultoresenlared.com

Gota Malaya

2007-07-12T07:16:00.000+02:00

Parece que el juez del caso Malaya (corrupción inmobiliaria, Marbella, España) le está dando los últimos retoques al macro-expediente, desgajando algunos temas que, por su importancia, merecen un tratamiento separado. Largo y tendido hemos hablado en este sitio sobre la corrupción inmobiliaria (ver búsqueda parcial), por lo que no seré más pesado. Debería alarmarme o sorprenderme por las presuntas implicaciones de notarios, jueces y fiscales, los regalos, el blanqueo de capitales, etc., pero cada vez me inmuto menos. ¿Nos estamos insensibilizando? ¿Es la corrupción urbanística el pan nuestro de cada día? Ni aunque todos nos beneficiáramos a partes iguales de estas profundas ilegalidades, cosa que no sucede (sólo unos pocos), no deberíamos aprobar estas prácticas. Si la ley no nos gusta, procuremos cambiarla por los medios adecuados, legalmente, pero no usemos el libertinaje y la ilegalidad como presunta justificación de la obtención del sustento y la supervivencia de un pueblo o de un territorio.

Pregunta sobre Blanqueo de Capitales

2007-06-10T06:18:00.001+02:00

Vídeo subido a Youtube por carlosjlzerna referente a una pregunta al ministro de justicia sobre blanqueo de capitales.

Auditoría Externa

2007-06-06T06:23:00.000+02:00

Mientras la patronal de las empresas inmobiliarias ofrece a los profesionales del sector inmobiliario un curso sobre prevención del blanqueo de capitales, eso sí, gratuito, parece que el Ministerio de Economía español ultima una orden ministerial en la que orientará a las empresas promotoras e inmobiliarias a que pasen una auditoría externa, para controlar el blanqueo de capitales (leído en la pág. 31 de Expansión del 4/6/07). Dice el ministerio que es una oportunidad para limpiar la imagen corporativa del sector. ¡Ya! Como el Sepblac no tiene medios directos pues recurre a los auditores y éstos últimos luego dirán que sí, que sin problemas, pero sin responsabilidades. Y la casa seguirá sin barrer.

Carnaza

2007-05-04T06:21:00.000+02:00

Hace poco se cumplía un año del inicio de la operación marbellí contra la corrupción (ver post ¿Cumpleaños malayo feliz?). Esta noche, coincidiendo con la visita del presidente del gobierno a Málaga, después de decir eso de “por muy famosos que sean”, leo en varios medios, que la tonadillera, pareja del ex-alcalde, ha sido detenida en el marco de la Operación Malaya que investiga el juez Torres, acusada de varios delitos contra la hacienda pública y el blanqueo de capitales. La justicia sigue su curso, nos guste o no, y eso nos puede regenerar confianza en ella. Pero ahora, durante meses, de nuevo no se podrá poner la televisión, de algunas cadenas, a ciertas horas de la mañana y de la tarde. Carnaza para las musarañas televisivas, que, al igual que el resto de la prensa ambarina, se creen árbitros, consejeros y enjuiciadores de la vida. La culpa no es de ellos, solamente, sino, también, de aquéllos que seguimos, impávidos, a través de los amarillos medios, el juicio paralelo. Y la tonadillera, culpable o no, ya fue seudo juzgada y volverá a serlo una y otra vez, hasta que, en un penúltimo acto, un floreado, versado y depravado opinante exija la exhumación del cadáver público, para verificar si quedaba rastro de la sustancia que detonó el amor por su presuntamente corrupta pareja.

Noticias 2007

2007-02-28T07:12:00.000+01:00

Fuente: SEPBLAC

Informaciones año 2006

2006-12-27T06:11:00.000+01:00

Fuente: SEPBLAC

Reseña curricular

2006-10-07T07:06:00.000+02:00

En consultoría de Prevención de Blanqueo de Capitales, los colaboradores de Interempleo vienen trabajando desde su constitución y de forma continuada desde 2005, con motivo del cambio sustancial de la normativa.

Si bien, por nuestro compromiso de confidencialidad y nuestra ética de actuación, entendemos que no es procedente publicitar los nombres de las entidades a las que hemos ayudado en materia de diagnóstico, confección de manual de procedimientos, implantación de protocolos, formación y auditorías externas, …, sí creemos suficiente la reseña curricular de nuestra empresa matriz: M Capital, S.A (www.mcapital.es), entidad financiera de capital riesgo, participada por Construcciones Vera, Cajasur, F.C.C., Unicaja, Cajamar, Famadesa, Acciona y Sacyr-Vallehermoso.

Sobre la normativa

2006-08-12T07:02:00.000+02:00

La Ley 19/1993 sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales regula las obligaciones, actuaciones y procedimientos para prevenir e impedir la utilización del sistema financiero, así como de otros sectores de actividad económica, para el blanqueo de capitales procedentes de cualquier tipo de participación delictiva en la comisión de un delito castigado con pena de prisión superior a tres años.

A partir del mes de Abril del 2005, se ha registrado un cambio sustancial en materia de "prevención del blanqueo de capitales", ya que la nueva legislación impone a determinadas entidades una serie de obligaciones en este tema con fuertes sanciones en caso de incumplimiento. En 2007 entra en vigor la declaración obligatoria de movimientos de medios de pago y efectivo: "Orden EHA/1439/2006, reguladora de la declaración de movimientos de medios de pago en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales".

El artículo 5 especifica las clases de infracciones administrativas por incumplimiento de las obligaciones que establece la misma. Éstas se clasifican en graves y muy graves. El artículo 7 indica que, además de la responsabilidad que corresponda a la entidad obligada, quienes ejerzan en ella cargos de administración o dirección, sean unipersonales o colegiados, serán responsables de las infracciones muy graves o graves cuando éstas sean imputables a su conducta dolosa o negligente.

Los artículos 8 y 9 prevén sanciones graves o muy graves para aquellos sujetos que no cumplan con la Ley. En caso de incumplimiento, la ley establece sanciones que pueden llegar a la amonestación pública y multas de hasta 1.500.000 € para la empresa y hasta 600.000 € para administradores y directivos.

Entre las obligaciones que la nueva legislación impone, se encuentran:

-El establecimiento de una serie de "procedimientos y órganos adecuados de control interno y comunicación", que tienen como objetivo conocer, prevenir e impedir la realización de operaciones sospechosas de blanqueo de capitales.

-La realización de un "examen anual por un experto externo", que tiene como objetivo la descripción de las medidas de control interno existentes, la valoración de su eficacia operativa y la eventual propuesta de rectificaciones o mejoras.

Para una información más amplia, se sugiere visitar la página web de la Comisión de prevención de Blanqueo de Capitales e infracciones Monetarias: www.sepblac.es

Intercambio de Estampitas

2006-07-25T06:22:00.000+02:00

Me decía una amiga abogada que hay notarías que disponen de una sala cerrada, el monopoly, donde previamente a la firma de las escrituras, los compradores y vendedores se intercambian estampitas. Me he acordado de este comentario al leer en el artículo de Luís Gómez que según el organismo intergubernamental especializado en la lucha contra el blanqueo de capitales (GAFI), España suspende en la supervisión y control de las actividades que desarrollan los despachos de abogados, notarías, inmobiliarias, registradores, asesores, joyeros y casinos. Los expertos internacionales consideran que no hay una "adecuada supervisión" de estos colectivos profesionales.

Cambio de Moneda

2006-07-07T07:45:00.000+02:00

Orden EHA/2619/2006, de 28 de julio, por la que se desarrollan determinadas obligaciones de prevención del blanqueo de capitales de los sujetos obligados que realicen actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias con el exterior. Ver texto completo Fuente: SEPBLAC

Movimiento de Capitales

2006-06-10T06:47:00.001+02:00

Orden EHA 1439/2006, de 3 de mayo, reguladora de la declaración de movimientos de medios de pago en el ámbito de la prevención del blanqueo de capitales Ver texto completo

Ley 19/2003, de 4 de julio, sobre régimen jurídico de los movimientos de capitales y de las transacciones económicas con el exterior y sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales Ver texto completo

Circular 6/2001 del Banco de España, de 29 de octubre, sobre Titulares de Establecimientos de Cambio Moneda Ver texto completo

Orden de 16 de noviembre de 2000 de regulación de determinados aspectos del régimen jurídico de los establecimientos de cambio de moneda y sus agentes Ver texto completo

Resolución de 31 de octubre de 2000, de la Dirección General del Tesoro y Política Financiera, por la que se modifica la Resolución de 9 de julio de 1996, de la Dirección General de Política Comercial e Inversiones Exteriores, por la que se dictan normas para la aplicación de los artículos 4, 5, 7 y 10 de la Orden del Ministerio de Economía y Hacienda, de 27 de diciembre de 1991, sobre transacciones económicas con el exterior Ver texto completo

Real Decreto 2660/1998, de 14 de diciembre, sobre el cambio de moneda extranjera en establecimientos abiertos al público distintos de las entidades de crédito Ver texto completo

Resolución de 9 de julio de 1996, de la Dirección General de Política comercial e Inversiones Exteriores, por la que se dictan normas para la aplicación de los artículos 4º, 5º, 7º y 10º de la Orden del Ministerio de Economía a y Hacienda, de 27 de diciembre de 1991, sobre transacciones económicas con el exterior. Ver texto completo

Real Decreto 1080/1991, de 5 de julio, por el que se determinan los Países o Territorios a que se refieren los artículos 2, apartado 3, número 4, de la Ley 17/1991, de 27 de mayo, de Medidas Fiscales Urgentes, y 62 de la Ley 31/1990, de 27 de diciembre, de Presupuestos Generales del Estado para 1991 Ver texto completo

Real Decreto 1816/1991, de 20 de diciembre, sobre Transacciones Económicas con el Exterior Ver texto completo

Orden de 27 de diciembre de 1991 de desarrollo del Real Decreto 1816/1991, de 20 de diciembre, sobre transacciones económicas con el exterior Ver texto completo

Ley 40/1979, de 10 de diciembre, sobre Régimen jurídico de Control de Cambios Ver texto completo

Fuente: SEPBLAC

Corrupción

2006-05-17T06:25:00.000+02:00

Leo en revistas especializadas acerca de la mononucleosis infecciosa, o enfermedad del beso y se me viene a la mente la situación político-económica actual del sector de la construcción y la promoción de viviendas, obras públicas, etc. (a partir de ahora SECONPROVIN) en nuestro país, con Marbella como punta del iceberg de la corrupción política.
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La mononuclesosis infecciosa, al igual que los problemas del SECONPROVIN, es una patología aparentemente poco conocida pero con una mayor incidencia de la que se cree. Se trata de una enfermedad infecciosa aguda, de difusión universal, exclusiva del ser humano y producida por el virus de Epstein-Barr. Al principio puede pasar inadvertida (¿quince años de desfalco continuado en las arcas de Marbella?) y sus primeros síntomas (dolor de cabeza, cansancio y fiebre) resultan fácilmente confundibles con los de otras enfermedades.
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Afecta sobre todo a adolescentes (empresarios advenedizos, temporeros, chapuzas...) y adultos jóvenes (políticos fracasados...) -especialmente, en países desarrollados (España, pongamos por caso).
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Al igual que la corrupción que rodea al SECONPROVIN, el ser humano es la única fuente de infección de este virus, que se transmite fundamentalmente por la saliva, de ahí que también se denomine enfermedad del beso, ya que el beso en la boca constituye la forma más común de transmisión (¡ay! aquellas películas sobre la Mafia, con el beso de la muerte).
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Lo mismo que ha podido suceder hasta ahora con el desenfreno inmobiliario en el SECONPROVIN, la mononucleosis infecciosa no ha tenido un tratamiento específico, sino puramente sintomático, que consiste en reposar en cama (¿en la cárcel durante unos meses?) durante el periodo febril y en tomar analgésicos como el paracetamol (hasta ahora, aparentemente, la Administración Publica poco ha hecho al respecto). Sólo en casos de complicaciones severas (¿la Costa del Sol, la Costa de Levante, La Costa de la Muerte, la promoción de interior...? se opta por los corticoides (¿y porqué no se aplica la cirugía o la prevención a través de profundas, intensivas, decentes y selectivas inspecciones fiscales?).
Y sigue diciendo que al tratarse de una enfermedad que puede pasar desapercibida en sus inicios, el diagnóstico de la infección se realiza cuando la sintomatología es ya muy clara y se ha podido producir algún contagio (caso Piedras, por ejemplo).
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En lo que no veo la similitud con la realidad inmobiliaria de nuestro país es con el proceso de curación, ya que la mononuclesosis infecciosa se cura, como máximo, en dos meses si no surgen complicaciones.

Financiación Terrorismo

2006-02-05T05:50:00.001+01:00

Ley 12/2003 de 21 de mayo, de prevención y bloqueo de financiación del terrorismo Ver texto completo

Un poco de historia

2006-01-14T06:27:00.000+01:00

La situación político-económica y social actual de Marbella y esa memoria que reposa en las interconexiones de mis neuronas, han refrescado reseñas históricas recogidas en un libro que me regaló hace ya unas décadas D. Francisco Martín, doctor en Ciencias Económicas y Empresariales y profesor de la Universidad de Málaga. Se editó en el año 1984 y trata sobre la economía y la sociedad en el siglo XVI: “Moriscos y cristianos en el partido de Marbella”.
Me anotó una dedicatoria que transcribo: “A mi amigo Manuel para que se dedique a la investigación”. Lo siento Paco, no me consagré a la exploración de la historia y la estructura económica (todavía), pero tenías razón en muchas cosas, como la de los ciclos económicos, las similitudes históricas y todo eso. Gracias por tu docencia, por tu ánimo en el programa de doctorado y tu guía en mis tanteos en la enseñanza privada. Extraigo a continuación unos retazos del voluminoso paquete de datos que contiene el texto.
Es, cuando menos, singular y curioso el procedimiento seguido en la formación de las “suertes” de las tierras de los moriscos expulsados del partido de Marbella (siglo XVI, años 1574 y siguientes), que se repartirían a los nuevos pobladores, y su incidencia posterior. Según el profesor Martín, el sistema de repartimiento utilizado sólo ayudaba en el corto plazo a la igualdad cualitativa (todas las suertes debían tener de todas las clases de tierra y de la misma calidad) y cuantitativa (todas las suertes debían tener la misma superficie) de las tierras del municipio, pero no al futuro económico y social del proyecto.
Esta máxima igualdad municipal fue la base de crisis económicas posteriores y profundas desigualdades intermunicipales, unido a los problemas derivados del perfil profesional y familiar del nuevo factor humano, los repobladores, con una mediocre cualificación en el oficio de agricultor, su edad y el estar constituidos por una sola generación (ausencia de ancianos, capacidad laboral de los cónyuges y emancipación de los hijos).
Las cosechas interesantes en los dos primeros años de la repoblación (hablamos de 1574 y 1575) cambian de signo en el año 1576, disminuyendo en más de un 21% (ídem en ganado), generando un empobrecimiento y malestar en los nuevos agricultores. La consecuencia económica fue la sustitución del sistema productivo originario de los moriscos, con diversificación de producciones y utilización de los sistemas de regadíos, por un sistema cerealístico de secano, que hizo disminuir las producciones y la renta con el consiguiente empobrecimiento de la población de Marbella.
Las causas de este retroceso productivo y no consecución del resultado esperado por la Corona, se encuentran fundamentalmente en la desidia, corruptela y abuso de las autoridades públicas locales, la escasa formación en agricultura de los nuevos propietarios, mediocridad profesional, y su pereza productiva motivada por los impuestos que tenían que liquidar. En la mayoría de los municipios del partido de Marbella la gestión de los concejos dejó mucho que desear, desde inhibición de los abusos cometidos por los regidores y algunos vecinos de la ciudad de Marbella, hasta permitir que los repobladores convirtieran las tierras de riego en secano, con el consiguiente detrimento productivo.
¿Podríamos fantasear en que esto último fuera una de las raíces de los, parece ser, usos y costumbres relacionados con el saltarse a la torera la planificación urbanística ordenada, armoniosa, equilibrada, y degeneración en una construcción agresiva, depravada e insostenible, de la que muchos son responsables, no sólo los guijarros, unos por acción y otros por omisión? En todo caso, deberíamos aprender de la Historia. Saludos.

Servicios de Prevención

2005-12-15T07:04:00.000+01:00

Análisis Preliminar: Diagnóstico donde se expresa cómo se está y qué debe de hacer para cumplir la normativa vigente.

Manual de Procedimientos: Documento en el que se registran los procedimientos que la entidad debe de seguir en el desarrollo de su actividad para cumplir la normativa vigente.

Informe Externo: Informe de control, emitido por experto interno, en el que se refleja la eficacia operativa de las medidas de prevención del blanqueo de capitales de la entidad.

Mentoring de Implantación: Ayuda o tutoría a la entidad en la implantación de las medidas, procedimientos y órganos adecuados de control interno y comunicación recogidos en la ley.

Docencia: Formación puntual o continua, diseñada a medida de la entidad.

Obligados Régimen Especial

2005-11-08T07:56:00.000+01:00

Asimismo quedan sujetas a las obligaciones establecidas en la Ley 19/1993, con las especialidades que puedan establecerse reglamentariamente, las personas físicas o jurídicas que ejerzan aquellas otras actividades profesionales o empresariales particularmente susceptibles de ser utilizadas para el blanqueo de capitales. Se considerarán tales:
Los casinos de juego.
Las actividades de promoción inmobiliaria, agencia, comisión o intermediación en la compraventa de inmuebles.
Las personas físicas o jurídicas que actúen en el ejercicio de su profesión como auditores, contables externos o asesores fiscales.
Los notarios, abogados y procuradores quedarán sujetos cuando:
Participen en la concepción, realización o asesoramiento de transacciones por cuenta de clientes relativas a la compraventa de bienes inmuebles o entidades comerciales.
Participen en la gestión de fondos, valores u otros activos.
Participen en la apertura o gestión de cuentas bancarias, cuentas de ahorros o cuentas de valores.
Participen en la organización de las aportaciones necesarias para la creación, el funcionamiento o la gestión de empresas o la creación, el funcionamiento o la gestión de fiducias (trust), sociedades o estructuras análogas.
Actúen en nombre y por cuenta de clientes, en cualquier transacción financiera o inmobiliaria.
Actividades relacionadas con el comercio de joyas, piedras y metales preciosos.
Las actividades relacionadas con el comercio de objetos de arte y antigüedades.
Las actividades de inversión filatélica y numismática.
Las actividades de transporte profesional de fondos o medios de pago.
Las actividades de giro o transferencia internacional realizadas por los servicios postales.
La comercialización de loterías u otros juegos de azar respecto de las operaciones de pago de premios.
Cuando las personas físicas mencionadas en este apartado ejerzan su profesión en calidad de empleados de una persona jurídica o le presten servicios permanentes o esporádicos, las obligaciones impuestas recaerán sobre dicha persona jurídica respecto de los servicios prestados.

Obligados Régimen General

2005-11-03T06:55:00.000+01:00

n el artículo 2.1 de la Ley 19/1993 se establecen los sujetos obligados del régimen general:
Las entidades de crédito.
Las entidades aseguradoras autorizadas para operar en el ramo de vida y los corredores de seguros cuando actúen en relación con seguros de vida u otros servicios relacionados con la inversión.
Las sociedades y agencias de valores.
Las sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva y las sociedades de inversión colectiva cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
Las entidades gestoras de fondos de pensiones.
Las sociedades gestoras de cartera.
Las sociedades gestoras de entidades de capital-riesgo y las sociedades de capital-riesgo cuya gestión no esté encomendada a una sociedad gestora.
Las sociedades de garantía recíproca.
Las sociedades emisoras de tarjetas de crédito.
Las personas físicas o jurídicas que ejerzan actividad de cambio de moneda o gestión de transferencias, con inclusión de las actividades de giro o transferencia internacional realizadas por los servicios postales.
Se entenderán comprendidas entre las anteriores, las personas o entidades extranjeras que, a través de sucursales o mediante prestación de servicios sin establecimiento permanente, desarrollen en España actividades de igual naturaleza a las de las personas o entidades anteriormente citadas.
Los sujetos obligados quedarán, asimismo, sometidos a las obligaciones establecidas en la presente Ley respecto de las operaciones realizadas a través de agentes u otras personas físicas o jurídicas que actúen como intermediarios de aquellos.
Por otra parte, en el artículo 2.1 del Reglamento de la Ley 19/1993 se aclara que los establecimientos financieros de crédito a que se refiere la disposición adicional primera de la Ley 3/1994, de 14 de abril, por la que se adapta la legislación española en materia de entidades de crédito a la Segunda Directiva de Coordinación Bancaria, quedan incluidos en el régimen general

Ámbito

2005-10-07T04:52:00.001+02:00

Ámbito de aplicación de la Ley 19/1993 sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales.

La Ley 19/1993 regula las obligaciones, actuaciones y procedimientos para prevenir e impedir la utilización del sistema financiero, así como de otros sectores de actividad económica, para el blanqueo de capitales procedentes de cualquier tipo de participación delictiva en la comisión de un delito castigado con pena de prisión superior a tres años.

Legislación

2005-09-26T06:37:00.000+02:00

Orden EHA/2963/2005 , de 20 de septiembre, reguladora del Órgano Centralizado de Prevención en materia de blanqueo de capitales en el Consejo General del Notariado Ver texto completo

Real Decreto 54/2005, de 21 de enero, por el que se modifican el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales, aprobado por el Real Decreto 925/1995, de 9 de junio, y otras normas de regulación del sistema bancario, financiero y asegurador (BOE 22/01/05) Ver texto completo

Orden ECO/2652/2002, de 24 de octubre, por la que se desarrollan las obligaciones de comunicación de operaciones en relación con determinados países al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias Ver texto completo

Instrucción de 10/12/99 de la Dirección de Registros y del Notariado sobre obligaciones de los notarios y registradores de la propiedad y mercantiles en materia de prevención de blanqueo de capitales (BOE 29/12/99) Ver texto completo

Directiva 2001/97/CE (del Parlamento Europeo y del Consejo, de 4 de diciembre de 2001, por la que se modifica la Directiva 91/308/CEE del Consejo relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales Ver texto completo

Real Decreto 925/1995, de 9 de junio, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 19/1993 sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales (BOE 06/07/95) Ver texto completo

Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales (BOE 29/12/93) Ver texto completo

Directiva del Consejo de 10 de junio de 1991 relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales (91/308/CEE) Ver texto completo

Fuente: SEPBLAC

Quiénes somos

2005-09-07T16:07:00.004+02:00

http://www.consultoresenlared.com/

Prevención Sistema Financiero

2005-03-30T06:42:00.000+02:00

Directiva 2005/60/CE, del Parlamento Europeo y del Consejo de 26 de octubre de 2005, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales y para la financiación del terrorismo. Ver texto completo