Formación en Prevención Blanqueo de Capitales

Te dejo una foto, junto a José Carlos, fundador y director de NVOGA, Marbella (España). Esta semana he estado conviviendo con su equipo directivo en las instalaciones ubicadas en el incomparable marco Santa Clara Golf Resort, en unas jornadas formativas organizadas por La Universidad Laboral. Y es que se palpa el interés de este empresario por todo lo relacionado con la mejora continua, la excelencia, el cumplimiento normativo y la ética en la actividad inmobiliaria, por no hablar de regenerar el tejido económico de sus ámbitos territoriales de actuación. Pero ¿qué es el Blanqueo de Capitales? Aquí tienes un corte del programa Salvados, cortesía de la Sexta en Youtube.
Volviendo a la experiencia pedagógica y didáctica de estos días, prueba del interés de este emprendedor marbellí, con vocación global, por la mejora continua y la excelencia, ha sido el tema elegido por NVOGA para profundizar en estos días de final de año: "La Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo en el Sector Inmobiliario", acción instructiva dentro de su programa formativo anual en Compliance en general y Prevención del Blanqueo de Capitales en específico. Deseando estar a la altura que se merecen como equipo profesional de alto rendimiento, les deseo el mejor futuro empresarial para 2017. Pero ¿qué se entiende por Prevención del Blanqueo de Capitales? Inserto el vídeo de Diego, subido a Youtube por Círculo Legal, donde nos habla del ordenamiento jurídico y cataloga al blanqueo como el “delito del futuro”.
¿Y cómo se imbrica el término en el sector promotor e inmobiliario? Por si te interesa el tema y dado que me debo a la discreción profesional acerca de la formación custum in the company impartida, para orientarte inserto a continuación el vídeo de otro especialista, Jaime, de la Universidad de Vigo (España), cortesía en Youtube de uvigo, con una breve pero compacta disertación sobre la Prevención del Blanqueo de Capitales en el Sector Inmobiliario, que aunque se centra sólo en la Ley 10/2010 de 28 de abril y no tiene en cuenta el Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo (por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 10/2010), acota bien el concepto actual de Prevención de Blanqueo de Capitales en la Promoción y Comercialización de Activos Inmobiliarios.

Expedientes de autorización

A continuación, por su importancia e interés, se transcriben algunas de las cuestiones que en materia de Prevención de Capitales y Financiación del Terrorismo, tiene resueltas el SEPBLAC y que se encuentran disponibles en su página web. Para una información actualizada se sugiere visitar el apartado correspondiente de la página web del SEPBLAC (este texto se irá actualizando periódicamente; fuente de la imagen: pixabay). 

¿Existe algún modelo de manual de procedimientos que pueda utilizar para adaptarlo a las características de la entidad que se va a constituir?

Sí. Se trata del “Documento de recomendaciones sobre medidas de control interno de PBC-FT”. Se localiza en la Web del Servicio Ejecutivo, apartado “Informes y Publicaciones”.

No es un documento para utilizar tal cual, ya que todos sus puntos deben ser desarrollados para adaptarse al funcionamiento de la entidad a constituir.

¿Por qué el Servicio Ejecutivo no ha considerado adecuadas o suficientes las medidas descritas en el manual presentado?

Cada caso es diferente, y pueden ser muchas las razones para no emitir el informe favorable, pero en términos generales las más frecuentes suelen ser las siguientes:

• Existen obligaciones establecidas en la Ley que no han sido contempladas en el manual. Para subsanar esta deficiencia únicamente hay que tener en cuenta todos los puntos del Documento de recomendaciones sobre medidas de control interno de PBC-FT”, que se localiza en la web del Servicio Ejecutivo, apartado de “Informes y Publicaciones.”

• Existen obligaciones establecidas en la Ley que son interpretadas de forma errónea o confusa en el manual de procedimientos (por ejemplo, confusión entre DMO y comunicaciones por indicio). Es necesario que la entidad que va a constituirse tenga un conocimiento adecuado de todas las obligaciones que establece la Ley 10/2010.

• Falta una mayor definición práctica de la aplicación de los procedimientos. El manual no debe ser una mera transcripción de la legislación, sino que debe describir cómo se va a dar cumplimiento en la práctica a las obligaciones que establece la Ley.