Nuevas reglas de la UE

Informa el Parlamento Europeo (PE) que los eurodiputados aprobaron nuevas medidas para combatir el financiamiento del terrorismo, impidiendo el lavado de dinero y ajustando los controles de flujo de efectivo. Las dos leyes dificultarán que los terroristas y criminales financien sus actividades, cerrando las lagunas en las actuales reglas de lavado de dinero y facilitando a las autoridades detectar y detener flujos financieros sospechosos. Las nuevas reglas para prevenir el lavado de dinero introducen: Crímenes relacionados con el blanqueo de dinero en toda la UE, Sanciones mínimas en toda la UE, como un mínimo de cuatro años de prisión por sentencias máximas de blanqueo de capitales, y nuevas sanciones adicionales, como impedir que los condenados por lavado de dinero se postulen para un cargo público, ocupar un puesto de servidor público y excluirlos del acceso a fondos públicos.

Las nuevas reglas sobre los flujos de efectivo: extender la definición de efectivo para incluir oro y tarjetas de efectivo electrónicas prepagos anónimos, permitir a las autoridades registrar información sobre movimientos de efectivo por debajo del umbral actual de € 10,000 y tomar efectivo temporalmente si sospechan actividad criminal, y exigir la divulgación de efectivo no acompañado enviado por carga o correo. Estas nuevas medidas ya han sido acordadas por los negociadores del Parlamento y del Consejo, pero aún requieren la aprobación formal del Consejo. Los estados miembros tendrán 24 meses a partir de la fecha de entrada en vigor de la directiva de penalización de lavado de dinero para poner en vigencia las nuevas reglas.Las reglas sobre controles de efectivo se aplicarán 30 meses después de la fecha de entrada en vigor de la regulación. Fuente de la información: PE. Fuente de la imagen: pixabay.

Renovación del certificado público del Sepblac

El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias de España (Sepblac) informa de la próxima renovación del certificado público del Sepblac que se utiliza en la aplicación DMO, programa informático para comuncar sistemáticamente las operaciones, disponible para su descarga en el sitio web del Sepblac, que permite a los sujetos obligados dar cumplimiento a la obligación de comunicación sistemática a que se refiere el artículo 20 de la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. 

Para garantizar un intercambio seguro de información, las declaraciones realizadas a través de la aplicación DMO son cifradas mediante el uso de certificados digitales. El nuevo certificado público del Sepblac y las instrucciones para su instalación en la aplicación DMO se publicarán en la página web del Sepblac el próximo 18 de septiembre. A partir de esa fecha sólo se podrán realizar declaraciones desde aquellos equipos en los que se haya actualizado el certificado público del Sepblac. 

En consecuencia, aquellas declaraciones presentadas a partir del 18 de septiembre desde equipos en los que no se haya renovado el certificado público del Sepblac no podrán ser procesadas y por tanto serán rechazadas. No obstante lo anterior, se recuerda que las declaraciones presentadas hasta el día 17 de septiembre deben seguir realizándose como hasta ahora. Por tanto, para la declaración en plazo de las operaciones correspondientes al mes de agosto de 2018 (que se debe realizar entre el 1 y el 15 de septiembre) no será necesario adoptar ninguna medida adicional. Fuente de la información: SEPBLAC. Fuente de la iamgen: pixabay.

Medidas en prevención del blanqueo de capitales

Con el fin de incorporar diversas Directivas pendientes de transposición en mi país, vía Decreto Ley se ha modificado la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo con el fin de incorporar la Directiva 2015/849, que establece obligaciones adicionales a las de la ley española en materia de licencia o registro de los prestadores de servicios a sociedades, así como un endurecimiento del régimen de sanciones y el establecimiento de canales de denuncia. Según el Ejecutivo, la normativa nacional española, así como las normas de la Unión Europea en esta materia, encuentran en las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) su fuente de inspiración primigenia y se habían abordado mediante modificaciones realizadas en años anteriores. 

Mediante la modificación prevista en el Real Decreto-ley se culmina este proceso de adaptación. Entre los objetivos se encuentran -Incorporar la obligación de aplicar medidas de diligencia debida reforzadas respecto de aquellos países que se relacionen en la lista que al efecto elabora la Comisión Europea de conformidad con el artículo 9 de la Directiva. -Dar una nueva regulación al régimen aplicable a las personas con responsabilidad pública, que se endurece en relación con las personas con responsabilidad pública domésticas, yendo más allá de lo exigido por las Recomendaciones de GAFI. -Reducir el umbral en el que los comerciantes de bienes que utilizan el efectivo como medio de pago, están obligados a cumplir con las obligaciones de prevención del blanqueo de capitales, que bajan de 15.000 a 10.000 euros.

Otros fines no menos importantes son: -Adaptar los límites sancionadores a los umbrales máximos establecidos por la normativa de la UE, incorporando además nuevas normas en materia de publicidad y nuevos tipos infractores.-Establecer un sistema de comunicación o denuncia de infracciones que tenga naturaleza confidencial. -Crear la obligación de registro de prestadores de servicios a sociedades y fideicomisos. Fuente de la información: Gobierno de España.  Fuente de la imagen: pixabay.